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CFA到底是什么?

时间:2018-09-14 16:34 作者:webmng
CFA是什么?CFA全称 Chartered Financial Analyst (特许注册金融分析师),是全球投资业里最为严格与高含金量资格认证,被称为金融第一考的考试,为全球投资业在道德操守、专业标准及知识体系等方面设立了规范与标准。自1962年设立CFA课程以来,对投资知识、准则及道德设立了全球性的标准,被广泛认知与认可。《金融时报》杂志于2006年将CFA专业资格比喻成投资专才的“黄金标准”。
CFA协会
主办CFA考试和授予CFA特许状头衔的机构是总部位于美国的CFA协会(CFA Institute),由全球性投资专业人士会员组成,属于全球非盈利性专业机构,具有悠久的历史,负责在世界范围内主办 CFA 考试,并为全球金融投资界制定体现职业道德的专业准则。截止2017年底,CFA协会拥有154000会员和持证人,会员遍布全球137个国家。为了更好的服务中国的CFA学员和持证人,CFA协会于2008年12月成立CFA China,使命是:提供专业会员服务以支持CFA投资专业标准;通过后续教育及活动建立广泛的会员之间及会员与投资团体之间紧密的联系。
CFA国际认可度
美国证监会(SEC)认可CFA特许资格是等同美国证券从业员第七系列(Series 7)法定资格。
美国纽约证券交易所(NYSE)给予CFA特许资格持有人只需加考证券分析师考试(The Supervisory Analyst Examination)中的证券规则部份,那便可以得到美国证券分析师(Supervisory Analyst)专业资格。
美国会计师协会(AICPA)给予CFA特许资格持有人只需加考由他们所举办的商业价值评估资格(Accredited in Business Valuation)半天考试,这样便可以得到美国会计师协会(AICPA)的商业价值评估专业资格(ABV)。
英国证券及投资公会(SII)给予CFA特许资格持有人可以直接得到英国证券及投资公会(SII)的会员资格(MSI)或符合相关经验要求便可以成为资深会员(FSI)。CFA考试内容
包括:道德和职业标准、数量分析、经济学、财务报表分析、公司金融、投资组合管理、权益类投资分析、固定收益证券分析、衍生工具分析与应用、其它类投资分析。

为什么要考CFA
如果能够顺利通过CFA三个级别的考试,并且拥有CFA Institute认可的四年投资相关的工作经验,并获得CFA持证人推荐加入CFA Institute,既可以获得CFA 证书,并获得特许金融分析师(CFA)称号。
那么,为什么要选择CFA?CFA有哪些好处呢?
首先,CFA证书是全球公认的顶级金融证书。CFA Institute是全球金融行业的黄金标准制定者。通过CFA的学习,不仅能够在进入金融行业时获得帮助,还能够帮助CFA持证人在职业生涯的各个阶段取得出色的表现。
其次,CFA Institute始终强调道德与职业标准的重要性,不仅在考试中,更是在会员考核中有至关重要的地位。因此,雇主对于CFA持证人有着特殊的好感。
第三,全球多个监管机构和研究生课程豁免。比如在美国和英国等40个国家,CFA持证人可以直接或者免考部分考试获得当地的各种资格证书,在报考一些大学的投资和金融相关的专业,CFA证书可以豁免GMAT考试和一些专业课程。
第四,CFA Institute是全球最大的金融专业人士的社区。全球有150000人成为了CFA持证人,在这个群体里,你可以与最顶级的金融人士建立关系。
最后,职业前景。顶级金融机构的招聘职位都会注明“CFA优先”,同时CFA Institute和各地CFA协会为CFA持证人和考生提供大量的职业机会信息,促进持证人的职业发展。另外,各地也在通过各种形式吸引高端金融人才,CFA持证人成为重要的争夺对象,享受各种人才引进政策。
虽然CFA需要付出很大的精力,但是考试难度也代表了证书的含金量,全球公认CFA持证人是诚信与专业的。
综上所述,选择CFA绝对是一个明智的选择。 
CFA报名条件
CFA考试分为一、二、三级共三个阶段,考过前一阶段,才能参加下一阶段考试。第一级考试每年6月和12月各举行一次;第二级及第三级考试每年均于6月同时举行一次。参加第一阶段考试者,需具备以下条件:
1)拥有学士学位或相当的专业水准以上,对专业没有任何限制;
2)大学学习年限与全职工作经验合计满四年;
3)如果申请人不具备学士学位,而是具备相当的专业水准,也可被接受为候选人。CFA协会用工作经历来考核申请人的专业水准,一般来讲,4年的工作经历即被视为替代学士学位。这4年的工作经历,不一定要从事投资领域相关工作,只要是合法、全职、专业性的工作经历都可被接受;
4)在校大学四年级学生,可在最后一个学年参加考试。
CFA的课程以投资行业的实务为基础。CFA 协会定期对全球的特许金融分析师进行职业分析,以确定课程中的投资知识体系和技能在特许金融分析师的工作实践中是否重要。
考生的Body of KnowledgeTM(知识体系)主要由四部分主要内容组成:道德和职业标准、投资评估和管理的工具和因素(含定量分析方法、经济学、财务报表分析及公司金融)、资产评估(包括股票、固定收益产品、衍生产品及另类投资产品), 投资组合管理及投资表现报告。
CFA一级考试课程着重于投资评估和管理的工具和因素,包括资产评估和投资组合管理技巧的入门介绍。
CFA二级考试课程着重于资产评估及其工具和因素的应用(包括经济、财务报表分析和定量分析方法)。
CFA三级考试课程着重于投资组合管理,包括应用因素和工具的战略,以及个人或机构管理股票证券、固定收益证券、衍生工具和另类投资的资产评估模式。
道德和职业标准是CFA三个级别的考试课程中均强调的内容。
CFA注册流程
戳此申请CFA代理报名资格,快速完成CFA考试报名。
第1步,登陆CFA官网:
第2步,登录CFA考试报名入口
第3步,填写你的Email进行注册
第4步,创建注册报名账户,填写个人信息
第5步,选择你想要计划的考试日期
第6步,选择你居住的国家(CFA考试的国家)
第7步,填写你的居住地址、城市和邮箱
第8步,中国CFA考生需要填写额外的个人信息
第9步,填写你的电话号码和护照号码,中国CFA考生需要填写中文姓名
第10步,填写你CFA考试的城市
第11步,填写你的国际旅行护照信息在下面的信息框
第12步,如实填写你目前的个人状态
第13步,如果你是一个拥有学士学位或同等学位的毕业生,需要填写毕业年份和大学名字
第14步,选择你的就业情况或目前状态
第15步,如果你没有违反CFA协会调查的9项法律法规事项,全部选“NO”,进入下一步
第16步,阅读CFA协会协议,如无异议,进入下一步
第17步,两种CFA教材套餐选择方式:●免费电子版,●纸质教材150美元+航运20美元。
第18步,选择是否愿意接收CFA协会与CFA备考供应商相关讯息。
CFA考试科目
CFA认证课程以投资行业的实务为基础。CFA 协会定期对全球的特许金融分析师进行职业分析,以确定课程中的投资知识体系和技能在特许金融分析师的工作实践中是否重要。考生的Body of KnowledgeTM ( 知识体系) 主要由四部分内容组成:伦理和职业道德标准、投资工具(含数量分析方法、经济学、财务报表分析及公司金融)、资产估值(包括权益类证券产品、固定收益产品、金融衍生产品及其他类投资产品)、投资组合管理及投资业绩报告。
CFA 一级考试课程着重于投资评估和管理的工具,还包括资产估值和投资组合管理技巧的入门介绍。
一级考试(Level 1)形式为选择题(Multiple Choice),每卷各120 题,共240 题;
CFA 二级考试课程着重于资产估值及投资工具的应用(包括经济学、财务报表分析和数量分析方法)。
二级考试(Level 2)形式为案例选择题(Multiple Choice),每卷各60 题,共120 题;
CFA 三级考试课程着重于投资组合管理,还包括投资工具的使用战略,以及个人或机构管理权益类证券产品、固定收益证券、金融衍生产品和其他类投资产品的资产评估模式。
三级考试(Level 3)的考试形式是50% 的论文写作及50% 的案例题分析。伦理和职业道德标准是CFA 三个级别考试课程中均强调的内容。
 
CFA考试时间
2018年12月CFA考试时间安排(仅一级考试):
2018年12月1日:CFA一级考试(上午9:00-12:00;下午14:00-17:00)
2019年CFA考试时间安排(已确定):
2019年06月16日:CFA一级考试(上午9:00-12:00;下午14:00-17:00)
2019年06月15日:CFA二级、三级考试(上午9:00-12:00;下午14:00-17:00)
每年6月可参加CFA一级二级三级考试,每年12月仅有CFA一级考试。
CFA考试费用
CFA每级考试的报名时间分为三个阶段,协会鼓励考生提前报名充分备考,越早报名越优惠!戳此申请CFA代理报名资格
2018年12月CFA考试费用
2019年6月CFA考试费用
注:
1、注册费仅需在首次报名一级考试时交纳 $450,重考和报考高级别考试无需支付。
重考考生仅需支付考试费和教材费用,无需支付注册费。
2、CFA报名费用均以“美元”为计算单位。
3、CFA报名时间以美国东部时间为准。
退款和延期政策
如果您改变主意,可在付款后的两(2)个工作日内全额退还您的注册和注册费用。由于我们无法控制的汇率波动,我们无法保证支付给CFA协会的确切金额将与退回的金额相同(以其他货币计算)。此后,即使在出现医疗状况或其他极端情况时,登记和登记费也是不可退还的。注册和注册费不可转让。
下次可用考试的注册延期将根据具体情况考虑,以防生命或非常严重的疾病(备考生或直系亲属),孕妇,自然灾害和强制性兵役。这并不保证任何备考生可以推迟任何条件,而是向CFA协会提供酌情决定权,以确定其批准和拒绝的延期请求。获得延期的考生将负责所有适用的新课程费用。延期申请必须在预定考试之前或在考试日期后的10个工作日内由CFA协会收到
您可以在注册考试的同时或之后购买课程的印刷版本(可获得150美元的不可退还费用,以及与运输相关的任何费用)。
CFA证书介绍,CFA证书含金量
CFA是“特许金融分析师”(Chartered Financial Analyst)的简称,它是证券投资与管理界的一种职业资格称号。主办CFA考试和授予CFA特许状头衔的机构是总部位于美国的CFA协会(CFA Institute)
获得CFA证书的条件是通过CFA 三个级别的考试,并拥有四年被CFA Institute认可的工作经验,同时还要注册成为CFA Institute的会员,并缴纳会费。
四年的被CFA Institute所认可的工作经验。包括:在投资决策过程(如金融分析、投资管理、和证券分析等等)中收集、评估及应用金融、经济和统计数据;直接或间接主管他人进行上述活动;从事上述投资决策活动的教学培训工作等等。CFA Institute要求CFA认证的申请者必须花超过50%的时间用于以上工作,其中假期、兼职和实习期间的工作经验不予承认。工作经验的积累可以在参加CFA考试之前,其间或以后,但只有达到四年的相关工作经验积累后,才能获得CFA认证。
参加CFA认证是耗时耗力但极具回报价值的投资。在经历上述艰苦的学习过程和达到CFA Institute的要求后,候选人可以获准使用CFA称号。截止2017年底,全球只有约150000名专业人士获得了CFA认证资格。拥有CFA资格是一个投资决策管理从业人员高执业水平和道德水准的有力证明。世界各主要发达国家的相关行业都将其作为一个行业高水平人员的衡量标准,对获得CFA资格者委以重任,报以高薪。
综合以上几个方面,通过CFA高级水平考试的及格者并不能马上得到CFA证书,除非他们已有四年以上金融分析师的任职经历,同时又是CFA Institute的成员。可见CFA既要有全面的金融理论知识,还需要有实践经验和良好的职业道德。他们还都必须遵守CFA Institute公布的《职业行为伦理标准守则》。
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